Siguiendo la normativa, las operaciones de suscripción y reembolso de participaciones de fondos de inversión, incluidas las asociadas a un traspaso de fondos, se realizan a un precio o valor liquidativo desconocido en el momento en que el cliente da la orden. En la mayoría de las operaciones este precio se calcula a partir del valor asignado a cada participación a cierre del día de la solicitud o del siguiente día hábil. Por este motivo, el importe resultante de la operación puede no ser exactamente igual al indicado en la orden. Además, en el caso de operaciones de reembolso la fiscalidad española obliga a retener un porcentaje de las posibles ganancias (plusvalías) generadas sobre los fondos que se retiren.

En la documentación legal de cada fondo se establecen los criterios de liquidación, la fecha del valor liquidativo que corresponde aplicar, la hora de corte (hora a partir de la cual una solicitud se considera como realizada el día hábil siguiente) y la fecha en que cada sociedad gestora determina el valor liquidativo diario.

Puedes ampliar la información en la web de la CNMV:

• CNMV - Operativa con valores, fondos de inversión y otras IIC
• CNMV - Fondos de inversión: suscripción, reembolso y traspaso

La rentabilidad depende de las condiciones de mercado, de la evolución de los tipos de interés y de la bolsa, además de la propia configuración de los fondos de inversión.

En general, los fondos con un mayor porcentaje de renta variable (inversiones sobre las que no es fácil prever su comportamiento), ofrecen una mayor rentabilidad suponiendo también un mayor riesgo. Los fondos con mayor porcentaje de activos de renta fija ofrecen potencialmente una rentabilidad menor que los anteriores pero el riesgo también suele ser menor.

En cualquier caso, antes de invertir consulta con detalle los folletos así como el resto de documentación legal de cada uno de los fondos de inversión, en donde se detallan sus características. Puedes encontrarlos en la información detallada de cada uno de ellos así como en nuestro broker y en nuestras oficinas, en la sociedad gestora, y en la web de la Comisión Nacional del Mercado de Valores

En ABANCA te hacemos una propuesta de reparto, en función de las cuotas que resulten del testamento o declaración de herederos, que debéis firmar los herederos y cotitulares, aunque podéis modificarla siempre que estéis todos de acuerdo. Una vez firmada, y siempre que se haya comprobado la correcta tributación del impuesto, ABANCA procederá a hacer los traspasos desde las cuentas del fallecido a las cuentas de valores de los herederos y/o cotitulares, aplicando la correspondiente comisión por traspaso de valores.