¿Qué importe se aplica en las operaciones de fondos de inversión?

Siguiendo la normativa, las operaciones de suscripción y reembolso de participaciones de fondos de inversión, incluidas las asociadas a un traspaso de fondos, se realizan a un precio o valor liquidativo desconocido en el momento en que el cliente da la orden. En la mayoría de las operaciones este precio se calcula a partir del valor asignado a cada participación a cierre del día de la solicitud o del siguiente día hábil. Por este motivo, el importe resultante de la operación puede no ser exactamente igual al indicado en la orden. Además, en el caso de operaciones de reembolso la fiscalidad española obliga a retener un porcentaje de las posibles ganancias (plusvalías) generadas sobre los fondos que se retiren.

En la documentación legal de cada fondo se establecen los criterios de liquidación, la fecha del valor liquidativo que corresponde aplicar, la hora de corte (hora a partir de la cual una solicitud se considera como realizada el día hábil siguiente) y la fecha en que cada sociedad gestora determina el valor liquidativo diario.

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