Si te has animado a dar el paso y vas a comprar una vivienda, te contamos todo en lo que tienes que fijarte para que no te lleves ningún susto. Nos da igual si es una casa nueva o de segunda mano,  pero en esta guíaIt will open in a new window te lo explicamos todo para cada caso: seguros, hipotecas, Euribor, tasas…

La principal ventaja de la Hipoteca de ABANCA es que tiene un tipo de interés muy competitivo y además puedes hacer que sea mucho más reducido.

 ¿Cómo? Te aconsejamos que hagas una simulación de cómo sería tu hipoteca respondiendo a unas preguntas sobre la compra de la vivienda y tu situación personal. 

Podrás comprobar de manera online la cuota mensual y la forma que tienes para reducir el tipo de interés según tus necesidades. 

Además tendrás mucha más información que te ayudará en el proceso de búsqueda de hipoteca para la compra de tu vivienda. Conseguirás la mejor opción para tí. 

Si quieres rebajar la cuota mensual, con nuestra Hipoteca dispones de una serie de bonificaciones que te pueden ayudar. Te aconsejamos que hagas una simulación de cómo sería tu hipoteca respondiendo a unas preguntas sobre la compra de la vivienda y tu situación personal. Podrás comprobar cuál sería la cuota mensual de tu Hipoteca y las distintas posibilidades que tienes para rebajarla, y así obtener la mejor opción para tí. 

Lo habitual es financiar como máximo el 80% del menor de los siguientes importes: o el valor de tasación actualizado de la vivienda a hipotecar, o el precio por el que la vas a pagar.

Para financiar el 100%, habría que realizar un análisis adicional de la hipoteca: examinaríamos las características de la vivienda, estudiaríamos tu situación económica y la de tu unidad familiar, y tendríamos en cuenta qué otras garantías podrías aportar (por ejemplo, si puedes tener más avalistas o garantías hipotecarias adicionales). Solicitar más del 80% puede disminuir la probabilidad de concesión del préstamo.

En todo caso, te recomendamos que consultes en tu oficina tu caso particular.

Se seguirán adeudando las cuotas en la cuenta asociada y no podrá modificarse mientras no se tramite el cambio de titularidad del inmueble hipotecado y del préstamo. 

Si existen bienes inmuebles con hipoteca, los herederos deberéis de tramitar en el Registro de la Propiedad correspondiente la inscripción a nombre del que resulte adjudicatario. (No te preocupes, para este trámite podemos ayudarte desde ABANCA).

La Hipoteca a tipo fijo  es una hipoteca con la que pagarás siempre la misma cuota, desde el primer mes hasta el último, con la tranquilidad que eso supone. Además cuenta con un tipo de interés muy competitivo que puedes mejorar con el sistema de bonificaciones, haciendo que sea aún más reducido. Haz tus cuentas.

Además, no tendrás que hacer frente a los gastos de notaría, registro ni gestoría. ¡Y no tendrás comisión de apertura!

Tienes toda la información en la FIPRE y en las Condiciones Generales del contrato, dos documentos que deberías leer con detenimiento si finalmente te decides a comprar casa.

Las bonificaciones se aplican desde la firma de la hipoteca. Las condiciones que dan origen a estas bonificaciones las revisaremos periódicamente, unas semanas antes de que haya que recalcular los intereses de la hipoteca. Y recuerda que las primas de los seguros tendrán que estar abonadas cuando contrates o renueves la hipoteca.

Por otra parte, las bonificaciones por domiciliación de nómina, pensión o seguros sociales no son acumulables: dependiendo de su cuantía o del saldo medio tendrás una bonificación de cuota u otra.

Consulta la documentación que necesitas para solicitar un préstamo hipotecario en nuestra guía de compra de vivienda. O si lo prefieres, también podrás ver esa información y mucho más realizando una simulación de tu hipoteca. Solo te llevará un minuto y tendrás la mejor opción para ti. 

El deudor, su cónyuge no separado legalmente o pareja de hecho inscrita y los hijos, con independencia de su edad, que residan en la vivienda, incluyendo los vinculados por una relación de tutela, guarda o acogimiento familiar y su cónyuge no separado legalmente o pareja de hecho inscrita, que residan en la vivienda.

Podrás realizar el pago total o parcial de tu deuda a través de: 

• la app de ABANCA o la banca electrónica, transfiriendo fondos a la cuenta en la que te hacemos los cargos
• en tu cajero u oficina más cercanos
• en el 900 81 58 58 
   

Existen dos Códigos de Buenas Prácticas en vigor a los que ABANCA está actualmente adherido:

• Código Buenas Prácticas 2022 (NCBP2022) - Alivio carga hipotecaria con motivo de subida de tipos de interés. Para préstamo/crédito a tipo de interés variable titularidad persona física con garantía hipotecaria sobre la vivienda habitual del deudor o del hipotecante no deudor, formalizado con anterioridad al 31.12.2022, y cuyo precio de adquisición no exceda de 300.000 euros. Más información y documentación necesaria para solicitarlo.  
• Código Buenas Prácticas 2012 (CBP) - Reestructuración de la deuda hipotecaria de deudores sin recursos. Para préstamo/crédito titularidad persona física con garantía hipotecaria sobre la vivienda habitual, cuyo deudor se encuentre situado en el "umbral de exclusión", y que estén vigentes a la fecha de entrada en vigor del CBP 2012 o que se suscriban posteriormente. Más información y documentación necesaria para solicitarlo. 

La Hipoteca Joven busca facilitar el acceso a la primera vivienda para los menores de 35 o 36 años, en función de la Comunidad Autónoma, con la posibilidad de financiar hasta el 100%. Puedes consultar las condiciones especiales de tu comunidad para hipoteca fija o hipoteca variable en nuestra web.

Consulta toda la información de hipoteca joven con aval de la comunidad autónomaIt will open in a new window e hipoteca joven con aval ICOIt will open in a new window para conocer la qué más se adapta a tu situación. 

Y, si ya lo tienes claro, solicita una cita telefónica o presencial con un gestor especializadoYou will be redirected to another website y te ayudaremos con el proceso.

El requisito principal para acceder a la Hipoteca Joven con aval comunitario es que seas menor de 45 años, en función de tu Comunidad Autónoma. Además, es necesario residir en una de las comunidades que están dentro del plan Mi Primera Vivienda.

Ten en cuenta que esta Hipoteca Joven se destina a la compra de tu primera vivienda, y que las condiciones pueden variar según tu comunidad. Puedes consultar más detalle en nuestra web o solicitar una cita con un gestor especializadoYou will be redirected to another website para analizar tu caso.

Para amortizar parte de tu préstamo personal o hipoteca, puedes realizar un traspaso a través de tu banca electrónica o por banca telefónica. O si lo prefieres, puedes acudir a tu oficina más cercana. Ten en cuenta que la amortización podrá imputarse o bien a la reducción del importe de las cuotas o bien a la reducción del número de cuotas.

Si eres un cliente particular y quieres comprar una vivienda, en ABANCA te ofrecemos hipotecas con diferentes formas de pago para que selecciones la que más se adapte a tu situación. 

Te aconsejamos que realices una simulación y obtener así todos los datos y gastos asociados, tanto los que asumes tú como los que ABANCA asume para sus clientes. 

En nuestras hipotecas, desde ABANCA asumimos los gastos de formalización de hipoteca que corresponden a los gastos de notaría, registro, gestoría y el Impuesto Actos Jurídicos Documentados (AJD) en base a normativa de cada comunidad autónoma, siendo por cuenta del cliente en caso de que dicha normativa lo especifique. 

Y el cliente asume los gastos derivados de la compraventa de la vivienda relativos a notaría, registro, gestoría, impuesto correspondiente a la compraventa (IVA o ITP), así como los gastos de tasación y nota simple, precisos para solicitar un préstamo con garantía hipotecaria.

Si ya cumples los requisitos necesarios para solicitar una hipoteca joven con aval ICOIt will open in a new window, ten en cuenta que el cálculo de los ingresos se obtienen del IRPF declarado, en las casillas de Retribuciones Dinerarias (trabajos por cuenta ajena) + Rendimiento Neto Reducido de Actividades Profesionales (actividad como autónomo) + Rendimiento de Entidades en Régimen de Atribución de Rentas (comunidades de bienes) las cuales no deben superar 4,5 veces el IPREM.

Y, si necesitas ayuda, solicita una cita telefónica o presencial con un gestor especializadoYou will be redirected to another website y te ayudaremos con el proceso.

Para obtener un certificado de cancelación de hipoteca, puedes solicitarlo en tu oficina ABANCA más cercana. O si lo prefieres, puedes solicitar una cita con tu gestor.You will be redirected to another website

Más información en abanca.com
 

Es un préstamo hipotecario que se divide en dos tramos:

1. Tramo fijo ( 5 primeros años): protegiéndote de los cambios del Euribor a un año. A partir del mes 12 se revisan y aplican en su caso bonificaciones. 
2. Tramo variable (resto del plazo): El interés de tu hipoteca se calcula sumando un diferencial fijo a un índice de referencia (normalmente el Euríbor a un año). En esta fase, tu cuota puede subir o bajar anualmente según evolucione este indicador.

Es una buena opción si buscas protegerte de las subidas de tipos al principio de tu préstamo, pero quieres optar a posibles bajadas en el futuro (asumiendo que en este tramo existe riesgo de posibles subidas). Además, en ABANCA te ofrecemos la posibilidad de reducir el tipo de interés hasta en un 1% si por ejemplo domicilias tu nómina o contratas otros servicios con nosotros.

Combina la certeza de un interés fijo los primeros 5 años con la flexibilidad posterior del tipo variable. A partir del mes 12 puedes obtener una bonificación de hasta el 1% en el tu tipo de interés seleccionando los productos que mejor se adapten a ti, como seguros o domiciliación de ingresos. Ten en cuenta que la contratación de estos productos es opcional y conlleva un coste que afectará a la TAE de tu hipoteca. No aplicamos comisión de apertura.

Puedes hacerlo de tres formas: A través de nuestra web puedes simular tu Hipoteca MixtaYou will be redirected to another website and it will open in a new window. En cualquier oficina ABANCA. Llamándonos directamente por teléfono.

Con la Hipoteca Mixta de ABANCA, dispones de un tipo fijo durante los 5 primeros años. A partir del mes 12 revisa y, en su caso, aplica bonificaciones al tipo de interés.
 

En la Hipoteca Mixta, se pueden llegar a aplicar bonificaciones para reducir el tipo de interés a partir de los 12 primeros meses si contratas con ABANCA determinados productos o servicios.

En ABANCA trabajamos para darte una respuesta sobre la viabilidad de tu Hipoteca Mixta con la mayor brevedad. Una vez recibida toda la documentación necesaria, solemos emitir un análisis de riesgos inicial en un plazo estimado de entre 10 y 15 días hábiles. El plazo final de formalización dependerá de la complejidad de la operación y de los trámites externos necesarios (como la tasación). 

Esta modalidad está diseñada para solicitantes que valoran la planificación financiera. Suele encajar con personas que:

• Prefieren certidumbre a corto plazo: Buscan una cuota fija sin variaciones durante los primeros 5 años.
• Cuentan con una base de ahorro: Disponen de aproximadamente el 30% del valor del inmueble para cubrir la entrada (20% no financiado) y los gastos de formalización e impuestos (10% estimado).
• Aceptan la variabilidad futura: Entienden que, tras el periodo fijo, su cuota se ajustará a la evolución del mercado.

Es una solución de financiación pensada para facilitar la compra de tu primera vivienda. Está dirigida a perfiles de hasta 50 años (según los programas de ayuda de cada Comunidad Autónoma). Este préstamo permite extender el plazo de devolución para obtener cuotas más reducidas, facilitando la gestión de la economía doméstica en los primeros años de la hipoteca.

Este producto está dirigido a menores de 50 años (según los programas de ayuda vigentes en cada Comunidad Autónoma) que deseen adquirir su primera vivienda. Está pensada para perfiles con ingresos recurrentes que, al encontrarse en su etapa de consolidación profesional, requieren flexibilidad en los plazos de amortización para adaptar la cuota a su capacidad de pago actual.  

• Hasta 100%: Tienes la posibilidad de solicitar hasta el 100% de la financiación ( en función de las condiciones requeridas por cada CCAA).
• Plazos flexibles: Opción de extender la devolución hasta los 50 años (si cumples los requisitos de tu comunidad autónoma) para que tu cuota sea más cómoda.

El proceso es muy sencillo y puedes iniciarlo sin moverte del sofá:

1. Simulación online: Entra en nuestra web y calcula una cuota estimadaYou will be redirected to another website and it will open in a new window en pocos minutos.
2. Estudio personalizado: Un gestor experto se pondrá en contacto contigo para analizar tu caso y pedirte la documentación necesaria.
3. Tasación y firma: Una vez aprobada, se tasa la vivienda y te acompañamos hasta la firma ante notario.

Es un préstamo hipotecario destinado a la adquisición de viviendas sostenibles. En ABANCA incentivamos tu compromiso con el medio ambiente: si el hogar que vas a comprar cuenta con un certificado de eficiencia energética A o B, podrás acceder a una bonificación en el tipo de interés del primer año para obtener condiciones de financiación más favorables que en una hipoteca convencional. 

Esta modalidad es la opción ideal si te encuentras en alguno de estos dos escenarios:

• Compra de obra nueva: Inmuebles que ya cuentan con las máximas calificaciones energéticas (A o B).
• Rehabilitación sostenible: Si vas a realizar una reforma integral en tu vivienda actual que mejore su eficiencia hasta alcanzar dichos niveles. Es el producto perfecto para quienes buscan reducir su huella de carbono y optimizar el consumo energético de su hogar a largo plazo.

Ventajas de la Hipoteca Eficiente de ABANCA

• Bonificación en el tipo de interés: Reducimos el TIN inicial si tu vivienda tiene certificado A o B, facilitando el acceso a tu préstamo.Menor demanda energética: Un hogar eficiente permite reducir las necesidades de climatización e iluminación, ayudándote a controlar tus gastos mensuales.
• Sostenibilidad a largo plazo: Adquieres una vivienda adaptada a las nuevas normativas medioambientales, lo que preserva mejor su valor frente a construcciones menos eficientes.

El proceso es muy sencillo y transparente. Puedes empezar hoy mismo por la vía que prefieras:

• Banca Telefónica: Habla con nuestros expertos para resolver dudas al momento.
• Oficinas ABANCA: Visítanos para que analicemos tu caso de forma personalizada.

Recuerda que necesitaremos que nos facilites el Certificado de Eficiencia Energética de la vivienda para confirmar que se cumplen  los requisitos. 

Es muy sencillo, puedes hacer tu solicitud de hipoteca 100% online y, después, decides si continuar los trámites de forma online, o bien hacerlo con un gestor especializado. Si optas por contactar con un gestor, puedes elegir entre cita telefónica o presencial.  

Empieza tecleando los datos necesarios para hacer la simulación de tu cuota mensualYou will be redirected to another website. Por ejemplo, teclea el coste de la vivienda, ubicación, ingresos y gastos de quienes vais a comprar la vivienda.

Al final de la simulación te indicaremos si es viable y además te damos la información de la cuota mensual y los gastos relacionados con tu hipoteca.

A partir de ese momento tienes 3 opciones:

• Continuar con la solicitud online (opción recomendada), para ello te daremos acceso a un espacio digital donde poder subir la documentación necesaria y continuar el estudio 
• Pedir el contacto de un gestor especializado, aquí te daremos una cita presencial o telefónica para resolver tus dudas y seguir la solicitud. 
• Enviar a tu correo electrónico el documento con toda la información, puede ser que aún tengas que pensar un poco más sobre la compra.

Si estás interesado, continuar la solicitud online es lo más cómodo, podrás subir los documentos necesarios para hacer el estudio en el espacio digital con las claves personales que te facilitaremos. Una vez que tengamos todo lo necesario para el estudio, un gestor especializado te acompañará y resolverá tus dudas; gestionamos la documentación y estaremos a tu lado hasta la firma.

Accede al simulador de hipotecasYou will be redirected to another website, elige la que más se adapte a tus necesidades y continúa tu solicitud con nosotros. 

Queremos ayudar a quienes desean adquirir su hogar, desde jóvenes en su primera compra hasta familias que buscan un nuevo espacio. El perfil idóneo es aquel que cuenta con ingresos recurrentes y una capacidad de endeudamiento que permita asumir la cuota de forma equilibrada.

Para el estudio de tu solicitud, valoraremos tu estabilidad profesional y la disponibilidad de fondos propios para cubrir la parte no financiada (entrada) y los gastos e impuestos derivados de la compraventa.

En ABANCA combinamos flexibilidad en las condiciones con una gestión clara y directa. Nuestros beneficios incluyen:

• Personalización del plazo: Adaptamos la duración del préstamo para equilibrar tu cuota mensual (teniendo en cuenta que un plazo mayor incrementa los intereses totales).
• Tipos de interés bonificados: Opción de reducir tu tipo de interés al contratar productos combinados, como la domiciliación de nómina o seguros.

Gestión digital: Seguimiento online de tu solicitud para agilizar los trámites y reducir los desplazamientos.

La principal diferencia radica en el tipo de interés y la garantía. Una hipoteca de ABANCA ofrece un tipo de interés significativamente inferior al de un préstamo personal, ya que cuenta con la garantía del inmueble. Además, permite plazos de amortización más extensos (hasta 30 años), lo que reduce la carga de la cuota mensual frente a los préstamos personales. Ten en cuenta que la hipoteca conlleva gastos específicos de formalización y que, a mayor plazo, mayor será el importe total de intereses devengados. 

Si te has quedado con ganas de saber más, tienes toda la información detallada en nuestra página web. También puedes llamarnos por teléfono o acercarte a tu oficina ABANCA más cercana para que charlemos en persona y resolvamos todas tus dudas sobre la financiación de tu nuevo hogar.

Con la Hipoteca Fija, el interés pactado no cambia, ofreciéndote la tranquilidad de una cuota estable hasta en 30 años. Olvídate de las oscilaciones del mercado. Además, simplificamos tus gastos eliminando la comisión de apertura. Tampoco habrá comisión por modificación contractual. En caso de que quieras acabar de pagar tu hipoteca antes del plazo pactado, podrás amortizarla total o parcialmente, con un coste máximo del 2% del capital reembolsado durante los 10 primeros años y del 1,50% desde el año 11 (solo en el caso de que exista pérdida financiera para la entidad y, sin que en ningún caso, dicha comisión pueda exceder el importe de dicha pérdida). Ten en cuenta que la cuota dependerá del mantenimiento de bonificaciones. Simula tu cuota de Hipoteca FijaYou will be redirected to another website and it will open in a new window

Esta modalidad está diseñada para quienes priorizan la estabilidad y una planificación financiera a largo plazo. Es la opción idónea si cuentas con ingresos recurrentes y deseas asegurar una cuota mensual fija, con independencia de las fluctuaciones de los tipos de interés, la cuál podrá variar en función de las bonificaciones que apliquen al préstamo si contratas determinados productos y/o servicios.  Simulador Hipoteca fijaYou will be redirected to another website

La principal ventaja es la seguridad de mantener una cuota estable durante toda la vida del préstamo. Además, eliminamos la comisión de apertura y te ofrecemos la posibilidad de reducir tu tipo de interés (TIN) mediante la contratación de productos y/o servicios combinados. Recuerda que la cuota dependerá del cumplimiento de las condiciones de bonificación que elijas. 

Puedes empezar 100% online a través de nuestro simulador en solo tres preguntas. Si te encaja, un gestor te acompañará en el proceso, o si lo prefieres, te esperamos en cualquiera de nuestras oficinas. Simulador Hipoteca fijaYou will be redirected to another website

Es un préstamo hipotecario cuyo tipo de interés evoluciona según los tipos de mercado. Se compone de un diferencial fijo más un índice de referencia (generalmente el Euríbor a un año). Esto significa que tu cuota se actualizará en cada revisión de tipo de interés pudiendo aumentar o disminuir en función de si el índice sube o baja en ese momento. Es una opción para quienes aceptan la variabilidad de los tipos a cambio de las condiciones actuales del mercado.

Esta modalidad es idónea para quienes desean que su préstamo evolucione con el mercado, asumiendo tanto las bajadas como las posibles subidas de los tipos de interés. Es una opción para perfiles con capacidad financiera suficiente para absorber las variaciones que el índice de referencia (Euríbor) pueda experimentar en cada revisión periódica.

Es muy fácil: entra en nuestra web, usa el simulador y solicita el estudio online. También puedes pedir cita y un gestor personal te ayudará con todo el proceso de contratación. Descubre nuestro Simulador de Hipoteca VariableYou will be redirected to another website and it will open in a new window