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    Carteras perfiladas

    Realizaremos un test de idoneidad para ofrecerte una cartera adaptada a tu perfil de riesgo.

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    Desde 3000 €

    La inversión inicial (y que tendrás que mantener) mínima es de 3000€ y podrás realizar aportaciones cuando quieras hasta el máximo de 50.000€.

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    Gestión discrecional

    Gestionamos tu cartera y tomamos las decisiones de inversión por ti según el mercado.

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    Tu dinero disponible

    Podrás disponer de tu inversión, mediante el reembolso de las participaciones en los fondos de inversión, en pocos días asumiendo las posibles ganancias o pérdidas.

Inversiones en fondos sostenibles gestionadas por nuestros expertos

Nuestro servicio de gestión discrecional de carteras (GDC) te permite delegar el 100% de la gestión de tu cartera de fondos de inversión en nuestro equipo de profesionales expertos en mercados e inversión. Serán los encargados de monitorizar en cada momento los movimientos en los mercados y carteras para tomar las decisiones más adecuadas para tu patrimonio, siempre de acuerdo al perfil de riesgo de la cartera. Para ello realizarán las operaciones de compra y venta que sean necesarias en cada momento.

El objetivo de la Cartera ABANCA 360 es conseguir la preservación rentable y sostenible del capital a medio y largo plazo. Podrás disponer de tu dinero cuando lo necesites, con las ganancias o pérdidas acumuladas hasta ese momento. Recuerda que los productos contratados a través de este servicio son fondos de inversión que conllevan riesgos y pueden suponer pérdidas de capital y que su reembolso tarda unos días desde que lo solicitas.

Alpha 360: una estrategia de inversión líder

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El servicio de GDC de ABANCA se basa en el modelo de inversión Alpha 360, una estrategia avanzada que sigue procesos flexibles y dinámicos, transversales y homogéneos, para generar propuestas de inversión adaptadas al perfil de cada cliente.

Así, el modelo Alpha 360 nos permite crear carteras diversificadas que cumplen con principios que van más allá de la búsqueda de rentabilidad. Se incorporan al análisis criterios ambientales, sociales y de buen gobierno corporativo (ASG) a lo largo de todo el proceso, es por eso que se pueden clasificar en el artículo 8 de SFDR (EU Sustainable Finance Disclosures).

Seguimos esta estrategia para la selección de fondos:

  • Alpha. Nuestros expertos seleccionarán las mejores ideas de inversión de las carteras GDC Alpha a través de fondos de inversión de gestión activa.
  • Beta. Inversión pasiva inteligente en fondos marca ABANCA que replican un índice ASG (gestión pasiva). Permiten la exposición a los mercados de forma eficiente y con bajos costes.
  • ASG. Al menos el 75% de la cartera estará invertida en fondos de inversión que promuevan características ambientales y sociales, o que tengan un objetivo de inversión sostenible. Además, las gestoras de los fondos de inversión subyacentes son signatarias de los principios PRI.

Dónde invierte la Cartera ABANCA 360

Antes de la contratación, te realizaremos un test de idoneidad y conveniencia donde te preguntaremos por tus conocimientos, experiencia, objetivos de inversión y situación financiera. En base al resultado te ofreceremos uno de los tres perfiles de riesgo disponibles para este servicio:

  • Conservador. Para inversores que buscan un riesgo bajo y una exposición a renta variable baja:
    • Hasta el 10% de exposición a renta variable
    • Se acepta un VaR (Valor en riesgo) menor o igual al 5%
    • Horizonte temporal: 3 años
    • Comisión de gestión: 0,75% (0,91% iva incluido)
  • Moderado. Para inversores que asumen un riesgo medio y una exposición a renta variable moderada:
    • Hasta el 30% de exposición a renta variable
    • Se acepta un VaR (valor en riesgo) menor o igual al 10%
    • Horizonte temporal: 3 años
    • Comisión de gestión: 0,85% (1,03% iva incluido)
  • Decidido. Para inversores que pueden asumir un riesgo alto y una elevada exposición a la renta variable:
    • Hasta el 75% de exposición a renta variable
    • Se acepta un VaR (Valor en riesgo) menor o igual al 15%
    • Horizonte temporal: 5 años
    • Comisión de gestión: 0,90% (1,09% iva incluido)

La comisión de gestión de este servicio es fija, según tu perfil de riesgo, la calculamos como el porcentaje anual sobre el valor efectivo de la cartera. Se cobra de forma trimestral directamente en tu cuenta, en función del valor de la cartera al final de cada período.

Recuerda que además de esta comisión de gestión, debes tener en cuenta los costes propios de los fondos de inversión donde se invierte, si bien al tratarse de "clases limpias", los costes asociados a dichos fondos son menores. Además la inversión en fondos indexados o de gestión pasiva tiene menores costes que los fondos de gestión activa.

El valor en riesgo anual (VaR) al 95% de confianza, es una medida de gestión de riesgos cuya cifra mide la pérdida máxima esperada a un año con un 95% de confianza.

Es importante tener en cuenta el horizonte temporal de la cartera ya que solicitar la cancelación del servicio antes de que termine el horizonte recomendado puede implicar que se asuma un mayor riesgo de pérdida en el capital invertido.

Siempre tendrás información de tu Cartera ABANCA 360

Cada tres meses te enviaremos el informe patrimonial con la evolución y el detalle de los fondos que tengas en la cartera.

Además, mensualmente, recibirás una newsletter con el comentario de los gestores y la visión de mercado para que siempre dispongas de información.

Recuerda que podrás consultar la posición de los fondos que forman parte de tu cartera en nuestro bróker online a través de tu app de banca móvil o desde tu banca electrónica, donde también encontrarás notas de mercado y otras noticias relevantes para tus inversiones.

En cuanto a la información sobre las principales características y riesgos se encuentran en el folleto explicativo y en el documento con los datos fundamentales para el inversor del fondo que se encuentra a su disposición, junto con el resto de la documentación legal exigible, en las oficinas, en la Sociedad Gestora, así como en la página web de la CNMV y en esta web.

Más información

ABANCA Corporación Bancaria S.A. (ABANCA) advierte que toda la información publicada en esta sección ha sido elaborada por ABANCA tomando como fuente para determinados contenidos a terceros, y se ha elaborado sin tomar en cuenta la información personal y específica del usuario, por lo que en ningún caso representa opinión, estimación, predicción, recomendación o asesoramiento en materia de inversión por parte de ABANCA ni de terceros.

La información se proporciona exclusivamente a efectos informativos y publicitarios sin que pueda estimarse como elemento determinante para la toma de decisiones por parte del inversor. ABANCA no responderá por las pérdidas, directas o indirectas, ocasionadas por el uso de la información aquí expuesta. Queda completamente prohibida la reproducción o distribución de la información aquí contenida por cualquier medio sin la previa autorización de ABANCA.

La adquisición de instrumentos financieros conlleva riesgos de diversa tipología que deben ser asumidos por el inversor y que pueden conllevar pérdidas en el capital invertido por el inversor, pudiendo suponer la pérdida total del capital invertido.

La naturaleza y alcance del riesgo dependerá del tipo de instrumento. A modo de resumen, los principales riesgos que ha de asumir un inversor son los siguientes: de precio, de cambio de divisas, de crédito, de interés y de falta de liquidez. Otros riesgos atienden a muy diversos orígenes y circunstancias: entornos políticos, económicos y sociales en general.

Encuentra toda la información sobre el modelo de banca responsable y sostenible de ABANCA, así como sobre la Política de Inversión Responsable e Integración de Riesgos de Sostenibilidad.