Que importe se aplica nas operacións de fondos de investimento?

Seguindo a normativa, as operacións de subscrición e reembolso de participacións de fondos de investimento, incluídas as asociadas a un traspaso de fondos, realízanse a un prezo ou valor liquidativo descoñecido no momento en que o cliente dá a orde. Na maioría das operacións este prezo calcúlase a partir do valor asignado a cada participación a peche do día da solicitude ou do seguinte día hábil. Por este motivo, o importe resultante da operación pode non ser exactamente igual ao indicado na orde. Ademais, no caso de operacións de reembolso a fiscalidade española obriga a reter unha porcentaxe das posibles ganancias (plusvalías) xeradas sobre os fondos que se retiren.

Na documentación legal de cada fondo establécense os criterios de liquidación, a data do valor liquidativo que corresponde aplicar, a hora de corte (hora a partir da cal unha solicitude se considera como realizada o día hábil seguinte) e a data en que cada sociedade xestora determina o valor liquidativo diario.

Podes ampliar a información na web da CNMV:

• CNMV - Operativa con valores, fondos de investimento e outras Serás redirixido a outro sitio webIICSerás redirixido a outro sitio web
• CNMV - Fondos Serás redirixido a outro sitio webde Serás redirixido a outro sitio webinvestimentoSerás redirixido a outro sitio web: subscriciónSerás redirixido a outro sitio web, reembolso e Serás redirixido a outro sitio webtraspasoSerás redirixido a outro sitio web