Informació en matèria de sostenibilitat Cartera ABANCA Responsable
La Cartera ABANCA Responsable és un producte financer que promou tant característiques ambientals com socials, però que tot i no tenir un objectiu d'inversió sostenible es compromet a invertir almenys un 5% en inversions sostenibles.
La cartera segueix una estratègia d'inversió denominada "model Alpha 360" en la qual se seleccionen algunes de les millors IIC, tant de gestores internacionals com de la marca ABANCA, amb l'objectiu de superar el mercat de manera consistent. La cartera combina inversions en IIC amb diferents vocacions inversores, geografies i temàtiques. El seu objectiu és aconseguir una rendibilitat positiva a mitjà i llarg termini invertint de manera responsable i contribuint positivament al medi ambient i a la societat.
A més, el producte té en consideració les principals incidències adverses sobre els factors de sostenibilitat que poden causar les seves inversions.
La cartera invertirà almenys un 50% en inversions "Ajustades a característiques ambientals o socials". Per a la promoció d'aquestes característiques ambientals i socials s'apliquen els següents criteris extra-financers per seleccionar les seves IIC:
Criteris excloents: La cartera invertirà majoritàriament (almenys un 75%) en IIC classificades com a article 8 o 9 per SFDR, la societat gestora de les mateixes ha de ser signant dels UN PRI i l'exposició a activitats controvertides tal com es defineixen en la Política d'Inversió Sostenible d'ABANCA es limita a un màxim del 5% respecte al total d'inversions de la cartera.
Criteris valoratius: S'avaluen les posicions de la cartera en base als indicadors quantitatius de Risc ESG i emissions de CO2 que ens facilita el proveïdor de dades ESG per als quals ABANCA ha establert uns llindars o puntuacions mínimes.
Addicionalment, la cartera es compromet a tenir com a mínim un 5% d'inversions sostenibles a través del compromís mínim que cada una de les IIC indica en el seu annex de sostenibilitat, podent contribuir a objectius com la reducció de les emissions de gasos d'efecte hivernacle, eficiència energètica, gestió eficaç dels recursos, protecció dels ecosistemes terrestres i marítims, producció i consum responsable, entre altres.
Per a la gestió s'utilitzen fonts d'informació majoritàriament externes com proveïdors de dades de sostenibilitat i la informació facilitada per les pròpies societats gestores.
Tot i que alguns proveïdors d'informació ambiental, social i de governança (ESG) poden facilitar en determinats casos dades estimades, això no suposa una limitació ni afecta la promoció de les característiques de la cartera.
La política d'implicació a llarg termini d'ABANCA com a accionista no aplica quan la inversió es realitza a través d'IIC, com és el cas de la cartera ABANCA Responsable. No obstant això, l'equip gestor manté un diàleg actiu amb les societats gestores de les IIC en què inverteix.
La cartera no ha designat cap índex de referència.
Aquest producte financer promou característiques ambientals o socials, però no té com a objectiu una inversió sostenible. No obstant això, mantindrà un percentatge mínim del 5% de la seva cartera en inversions sostenibles a través del compromís mínim que cada una de les IIC indica en el seu annex de sostenibilitat, podent contribuir a objectius com la reducció de les emissions de gasos d'efecte hivernacle, eficiència energètica, gestió eficaç dels recursos, protecció dels ecosistemes terrestres i marítims, producció i consum responsable, entre altres.
La cartera promou característiques ambientals i/o socials (ESG), i incorpora la sostenibilitat al procés d'inversió alineant les seves inversions amb les pràctiques i el compromís amb els següents factors ESG:
Ambientals: reducció d'emissió de gasos d'efecte hivernacle i de petjada de carboni, ús responsable dels recursos naturals a través de mesures que contribueixin a reduir l'impacte en la biodiversitat del planeta, gestió adequada dels residus i foment de l'economia circular i utilització d'energies renovables.
Socials: reconeixement i aplicació de les normatives globals pel que fa als drets humans, normes de treball en les cadenes de subministrament, relacions amb comunitats locals i la societat en general, polítiques sòlides en la cura del capital humà, diversitat social, de gènere, inclusió, generació d'ocupació i gestió responsable de clients i productes.
Govern corporatiu: compromís del consell d'administració amb la gestió responsable i sostenible de les companyies, drets polítics, transparència o ètica corporativa, distribució adequada de membres independents, diversos i amb formació tècnica suficient per a la gestió de les companyies.
La cartera inverteix exclusivament a través d'IIC.
Per a la gestió de la cartera, se segueix una estratègia d'inversió denominada "model Alpha 360" en la qual se seleccionen algunes de les millors IIC, tant de gestores internacionals com de la marca ABANCA, amb l'objectiu de superar el mercat de manera consistent. La cartera combina inversions en IIC amb diferents vocacions inversores, geogràfiques i temàtiques. El seu objectiu és aconseguir una rendibilitat positiva a mitjà i llarg termini invertint de manera responsable i contribuint positivament al medi ambient i a la societat.
La cartera invertirà almenys un 50% en inversions "Ajustades a característiques ambientals o socials" de les quals com a mínim un 5% estarà invertit en inversions sostenibles, ja sigui amb un objectiu tant ambiental com social sense determinar de forma prèvia un mínim en cada categoria.
Totes les exposicions són sempre indirectes, en la mesura que la cartera no inverteix directament en les companyies, emissors, etc. sinó a través d'IIC.
El seguiment de les característiques ambientals i socials promogudes per la cartera es porta a terme a través d'un doble procés de mesurament.
D'una banda, com que es tracta d'una cartera que inverteix a través d'institucions d'inversió col·lectiva (IIC), s'utilitza la informació que s'ha obtingut de les pròpies IIC, com és l'adhesió de les societats gestores als Principis d'Inversió Responsable de les Nacions Unides (UN PRI), la classificació de les mateixes sota el Reglament (UE) 2019/2088 (SFDR), o la informació que les mateixes emeten en relació als seus percentatges mínims de promoció ESG, inversió sostenible conforme a SFDR, percentatge d'alineació amb taxonomia o si tenen en compte les principals incidències adverses i de quin tipus les tenen en compte (ambientals o socials o de governança).
D'altra banda, l'equip gestor d'Abanca Corporació Bancària, S.A. (ABANCA) utilitza els següents indicadors de sostenibilitat que obté del seu proveïdor extern de dades ESG: Risc ESG, emissions de CO2 i l'exposició a activitats controvertides tal com es defineixen en la Política d'Inversió Sostenible d'ABANCA.
Per a la promoció de les característiques ambientals o socials, la cartera aplica els següents criteris extra-financers per seleccionar les seves IIC: - Criteris excloents: La cartera invertirà majoritàriament (almenys un 75%) en IIC classificades com a article 8 o 9 per SFDR, la societat gestora de les mateixes ha de ser signant dels UN PRI i l'exposició a activitats controvertides tal com es defineixen en la Política d'Inversió Sostenible d'ABANCA es limita a un màxim del 5% respecte al total d'inversions de la cartera.
- Criteris valoratius: S'avaluen les posicions de la cartera en base als indicadors quantitatius de Risc ESG i emissions de CO2 que ens facilita el proveïdor de dades ESG per als quals ABANCA ha establert uns llindars o puntuacions mínimes.
Per a la gestió de la cartera i la promoció de les seves característiques ambientals i socials, s'utilitzen diferents proveïdors de dades com Clarity AI, MorningStar i Bloomberg. A més, s'obté informació directament de les societats gestores, a través de diferents mètodes com els qüestionaris de diligència deguda, els annexos de sostenibilitat de les IIC o la plantilla EET (European ESG Template).
A través de la comparació de les dades rebudes de les diferents fonts d'informació es garanteix la qualitat de les dades i que ABANCA disposa d'informació suficient.
A més, ABANCA porta a terme accions específiques de diàleg amb les societats gestores que tenen com a objectiu, entre altres, contrastar la informació facilitada tant pels proveïdors com per la pròpia gestora i obtenir informació addicional quan es consideri necessari. La informació rebuda de les diferents fonts és analitzada per ABANCA tant de forma prèvia a la selecció de les IIC que formen part de la cartera, com de forma continuada.
En la mesura que gran part de les dades emprades són facilitades per proveïdors externs, no és possible per ABANCA conèixer la proporció de dades que s'han obtingut mitjançant estimació.
ABANCA és conscient que alguns proveïdors de dades de sostenibilitat basen tant la informació facilitada com els seus ratings o puntuacions en estimacions.
No obstant això, la informació no s'obté únicament de proveïdors de dades sinó també directament de les pròpies societats gestores. A més, es realitzen comparacions entre les dades facilitades per les diferents fonts i es porten a terme actuacions de diàleg actiu amb les societats gestores.
Per tant, ABANCA considera que això no suposa una limitació i no afecta la manera en què es promouen les característiques ambientals i socials de la cartera.
Les limitacions actuals obeeixen a la manca d'informació al mercat respecte a algunes qüestions relacionades amb la sostenibilitat, ja que actualment existeix un percentatge molt elevat de companyies que no estan obligades a facilitar informació de sostenibilitat.
L'equip d'inversions de l'entitat compta amb processos de control on periòdicament s'analitza el compliment dels indicadors anteriorment citats per garantir que les carteres compleixen amb els compromisos d'integració de riscos ESG, promoció de característiques sostenibles i percentatge d'inversió sostenible. Més específicament, els controls relacionats amb l'alineació de les carteres a les preferències de sostenibilitat dels clients, es realitzen quan hi ha canvis en les carteres i aquells relacionats amb el compliment de les característiques de sostenibilitat alineats amb la normativa de divulgació SFDR es realitza en primer lloc, prèvia entrada de qualsevol actiu nou en cartera, i en segon lloc, de forma trimestral. A més de les mesures anteriorment citades, la cartera té en consideració les principals incidències sobre els factors de sostenibilitat (PIA) l'objectiu de les quals és millorar el perfil de sostenibilitat de les carteres gestionades i evitar o reduir, en la mesura del possible, possibles controvèrsies en matèria de sostenibilitat al llarg del temps. Amb la consideració de PIA, es pretén identificar, prioritzar, gestionar i quan sigui possible, mitigar els impactes negatius que puguin arribar a generar sobre el medi ambient i la societat.
ABANCA compta amb una Política d'Implicació que pretén establir els principis generals i criteris necessaris per garantir la seva adequada implicació com a accionista en les companyies cotitzades en què inverteix. No obstant això, aquesta política només és d'aplicació quan s'inverteix directament en les companyies i no quan la inversió es fa a través d'IIC tal com fa la cartera.
Sense perjudici del que s'ha dit, l'equip gestor d'ABANCA ha establert procediments interns de diàleg actiu amb les societats gestores amb l'objectiu de, d'una banda, contrastar la informació disponible i sol·licitar dades addicionals i, d'altra banda, poder debatre determinades qüestions relatives a l'estratègia de sostenibilitat de la IIC en qüestió.
La cartera no ha designat cap índex de referència.
Informació precontractual
Informació periòdica
Declaració relativa a les principals incidències adverses de les decisions d'inversió sobre els factors de sostenibilitat: ABANCA tindrà en compte les principals incidències adverses que les decisions d'inversió puguin tenir sobre els factors de sostenibilitat, a nivell entitat i, per tant, de forma agregada per a totes les carteres gestionades per ABANCA. D'acord amb el que disposa l'Article 4 del Reglament (UE) 2019/2088 del Parlament Europeu i del Consell, de 27 de novembre de 2019, sobre la divulgació d'informació relativa a la sostenibilitat en el sector dels serveis financers.
No consideració de les incidències adverses de les decisions d'inversió i de l'assessorament en matèria d'inversió: ABANCA, quan presti el servei d'assessorament en matèria d'inversió, no tindrà en compte les principals incidències adverses sobre els factors de sostenibilitat ja que, com a assessor financer, no disposa d'una política de diligència deguda en relació amb aquestes incidències adverses. Per la seva banda, ABANCA Vida i Pensions i ABANCA Mediació tampoc tindran en compte les principals incidències adverses sobre els factors de sostenibilitat ja que no disposen d'una política de diligència deguda en relació amb aquestes incidències.