Araudiari jarraiki, inbertsio-funtsen partizipazioak harpidetu eta itzultzeko eragiketak, funtsen intsualdaketa batekin lotutakoak barne, bezeroak agindua ematen duen unean ezezaguna den likidazio-prezio edo -balio batean egiten dira. Eragiketa gehienetan prezio hori eskaera egindako egunaren amaieran edo hurrengo egun baliodunean partizipazio bakoitzari esleitutako baliotik abiatuz kalkulatzen da. Arrazoi hori dela medio, litekeena da eragiketaren ondoriozko zenbatekoa aginduan adierazitakoarekin guztiz bat ez etortzea. Gainera, diru-itzultzeko eragiketetan Espainiako fiskalitateak balizko irabazien portzentaje bat atxikitzera (plusbaliak) behartzen du, ateratzen diren funtsen gainean sortuak.

Funts bakoitzaren legezko dokumentazioan ezartzen dira likidazio-irizpideak, aplikatzea dagokion likidazio-balioaren data,  ebaketa-ordua (eskaera bat hurrengo egun baliodunean egindakotzat jotzen hasteko ordua) eta sozietate kudeatzaile bakoitzak eguneroko likidazio-balioa erabakitzen duen eguna.

Informazio gehiago eskura dezakezu Balioen Merkatuko Batzorde Nazionalaren webgunean:

• BMBN - Jarduna balio, inbertsio-funts eta beste batzuekin IIC
• CNMV - Inbertsio-funtsak: harpidetza, diru-itzultzea eta intsualdaketa

Errentagarritasuna merkatuko baldintzen, interes-tasen zein burtsaren bilakaeraren eta inbertsio-funtsen konfigurazioaren beraren araberakoa da.

Oro har, errenta aldakorreko portzentaje gehiago duten funtsek (duten portaera aurreikustea ez da erraza inbertsio horietan) errentagarritasun handiagoa eskaintzen dute, baina arrisku handiagoa ere badakarte. Errenta finkoko aktiboetan portzentaje gehien duten funtsek, potentzialki, aurrekoek baino errentagarritasun gutxiago eskaintzen dute, baina arriskua ere txikiagoa izaten da.

Edozein kasutan, inbertsioa egin aurretik behatu arretaz inbertsio-funts bakoitzaren inprimakiak eta legezko gainerako dokumentazioa, bertan zehazten baitira bakoitzaren ezaugarriak. Horietako bakoitzaren xehetasunezko informazioan aurki ditzakezu eta baita gure brokerrean eta gure bulegoetan, sozietate kudeatzailean, eta Balioen Merkatuko Batzorde Nazionalaren webgunean